1、什么樣的人能夠成為專業(yè)投資者？

7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者兩類，對(duì)于專業(yè)投資者給予了清晰的界定：專業(yè)投資者包括機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。

下面具體解釋一下：?

對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者來(lái)說(shuō)，并不是所有機(jī)構(gòu)能被認(rèn)定為專業(yè)投資者，經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，上述金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，養(yǎng)老基金、公益基金、QFII/RQFII，以及符合一定條件的企業(yè)法人才屬于專業(yè)投資者。

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企業(yè)法人的條件包括：

① 最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于 2000 萬(wàn)元；

② 最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于 1000 萬(wàn)元；

③ 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，符合一定條件的也可以認(rèn)定為專業(yè)投資者，這些條件包括：

① 金融資產(chǎn)不低于 500 萬(wàn)元，或者最近 3 年個(gè)人年均收入不低于 50 萬(wàn)元；

② 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有 2 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。?

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2、成為專業(yè)投資者應(yīng)該怎么申請(qǐng)？

需要注意的是，普通投資者到專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)換是需要去基金募集機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的，只有通過(guò)申請(qǐng)才能完成轉(zhuǎn)換。?

申請(qǐng)條件和流程如下：

① 符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者，要通過(guò)紙質(zhì)或者電子文檔形式向基金募集機(jī)構(gòu)提出轉(zhuǎn)化申請(qǐng)，同時(shí)還要向基金募集機(jī)構(gòu)做出了解相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)相應(yīng)不利后果的意思表示；

② 基金募集機(jī)構(gòu)要在收到投資者轉(zhuǎn)化申請(qǐng)之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)投資者的轉(zhuǎn)化資格進(jìn)行核查；

③ 對(duì)于符合轉(zhuǎn)化條件的，基金募集機(jī)構(gòu)要在5個(gè)工作日內(nèi)，通知投資者以紙質(zhì)或者電子文檔形式補(bǔ)充提交相關(guān)信息、參加投資知識(shí)或者模擬交易等測(cè)試；

④ 基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)以上情況，結(jié)合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好等要素，對(duì)申請(qǐng)者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，并以紙質(zhì)或者電子文檔形式，告知投資者是否同意其轉(zhuǎn)化的決定以及理由。